Imprimer cet article

Le cabinet

Notre métier

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI)

L’habit ne fait pas le moine.

Il en est de même pour la dénomination du métier de CGPI. Notre métier n’est pas la gestion de votre patrimoine. La gestion du patrimoine au sens propre du terme est le métier des agents immobiliers, des administrateurs de biens ou des gestionnaires (gérants) de portefeuilles financiers.

Nos conseillers sont formés pour vous apporter un conseil en « organisation », en « stratégie» ou en « planification de projets ». Nos conseils ne seront pertinents que si :

  • Nous avons votre confiance, que vous nous confiez vos attentes, vos objectifs, vos priorités.
  • Vous adhérez à notre approche, notre méthode, notre engagement.

Nous avons opté pour « l’approche globale ». Une méthode qui vous offre l’avantage :

 D’être simple et répondre à toutes les situations patrimoniales :

  • aux jeunes couples qui s’installent,
  • aux cadres qui se soucient de leur retraite,
  • aux parents qui souhaitent aider leurs enfants, petits-enfants
  • aux chefs d’entreprise qui souhaitent optimiser leur protection ou leur rémunération
  • ou qui  souhaitent céder leur entreprise...

 D’être transparente. Une lettre de mission précise clairement les objectifs à atteindre, mais également les modes de rémunération (honoraires, rétrocession de commission des partenaires, abonnement services) et le périmètre d’intervention technique du cabinet, et éventuellement les domaines d’expertises externes si nécessaire.

 De rassurer. Le cabinet s’engage en consignant par écrit l’ensemble des préconisations faites.

La méthode « approche globale » en 5 étapes :
1. Découverte :
  • Découverte de votre situation familiale, personnelle, professionnelle ;
  • Mais également patrimoniale, financière, fiscale ;
  • Et bien entendu, la définition de vos objectifs, de vos attentes, de vos préoccupations.

2. Analyse et diagnostic de votre situation.

3. Préconisations, propositions pour atteindre ces objectifs en optimisant les différents points juridiques, fiscaux et financiers.

4. Echange avec vous dans le choix de la proposition la plus adaptée à vos attentes

5. Accompagnement et suivi personnalisé. Soit à l’occasion de situations ponctuelles (lors de la déclaration fiscale, d’un changement familial…), soit selon un rythme prédéfini (2 à 3 fois par an. Aide aux arbitrages, allocations d’actifs…).

Un conseil pragmatique grâce à une méthode simple et efficace.
I comme… Indépendant avec Infinitis

Un conseiller indépendant est un chef d’entreprise, proche de ses clients, à l’écoute de leurs attentes et à la recherche de la solution la plus appropriée en fonction des objectifs de chacun.

Pour notre part, le cabinet a décidé d’adhérer au groupement Infinitis, groupement de plus de 180 cabinets, tous indépendants, tous proches des clients.

Notre meilleure communication : le groupe.

  • Echange de compétence
  • Transfert de cabinets
  • Pérennité de la relation

Mais également :

  • Un choix pertinent des partenaires qui nous accompagnent dans la mise en œuvre des solutions (promoteurs immobiliers, assurances, banquiers, notaires, experts juridiques, fiscaux…)
  • Des formations professionnelles de qualité afin de rester informer des évolutions fiscales et réglementaires. Formation validante et entrant dans le cadre des obligations et de la réglementation.
  • Une information efficace mise à jour au travers d’un site web, des lettres d’information ou des revues rédigées en partenariat avec Les Echos.

Un accès à trois pôle d’expertise :

  • Ingénierie patrimoniale par un partenariat avec un réseau de notaires spécialisés dans l’ingénierie patrimoniale.
  • Ingénierie sociale, déterminant et indispensable pour optimiser sa protection, sa rémunération, sa retraite.
  • Ingénierie fiscale, pour accompagner les clients dans leurs déclarations fiscales et anticiper les situations.
Indépendant mais pas isolé.
Grâce à Infinitis, 1er groupement de CGPI en France