Présentation du Cabinet

Présentation du Cabinet

Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGP) Yves Scholler Conseil est basé à Neuilly-sur-Seine, à proximité de la Défense et du centre de Paris.
De formation Ecole Supérieure de Commerce (Sup de Co Montpellier) avec un certificat en gestion de patrimoine, Yves Scholler propose depuis 2005 ses 20 années d’expériences en tant que chef d’entreprise au service d’autres chefs d’entreprise, des indépendants et des particuliers de Neuilly-sur-Seine et de la région parisienne.

Créer, développer et gérer un patrimoine, un foyer, une famille, répond aux mêmes objectifs et contraintes que créer, développer et gérer une entreprise :

  • Rêver, être créatif ;
  • Se fixer des objectifs ;
  • Estimer les risques ;
  • Définir un plan d’action ;
  • Se remettre en question ;
  • Agir en maîtrisant son environnement (économique, réglementaire, fiscal…) ;
  • Anticiper.

Une connaissance approfondie du Code civil, de la fiscalité, des règles de la finance ne servirait à rien sans une écoute attentive de chacun de vous, de vos attentes, de vos craintes et de vos objectifs.
La vocation de votre conseiller en gestion de patrimoine YS Conseil est d’être votre « psy patrimonial, votre coach ». Vous nous confiez ce que vous avez de plus précieux, de plus cher : votre avenir, vos projets, à chaque étape de votre vie.

  • Acquérir un toit…
  • Fonder une famille…
  • Protéger son conjoint, ses enfants, soi-même…
  • Assurer un avenir à ceux qu’on aime…
  • Transmettre un patrimoine, une entreprise…
  • Optimiser sa fiscalité, sa rémunération…
  • Garder son autonomie….

La fiscalité, la finance, le droit ne sont qu’un moyen, un outil pour répondre à vos attentes.

L’avenir vous appartient,
il nous appartient de vous aider à le vivre sereinement.

Rémunération

La rémunération résulte des commissions versées, sur les opérations d'intermédiation, par les établissements financiers avec lesquels Yves SCHOLLER Conseil a établi des contrats pour le compte de ses clients.

Le cabinet facture également des honoraires de conseil sur les missions spécifiques réalisées à la demande de ses clients pour un taux horaires de 150 € HT.

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Traitement des réclamations

Contactez-nous pour en savoir plus sur notre accompagnement et nos services.

Notre métier

Notre métier consiste à vous accompagner pour optimiser tous les sujets qui concernent votre patrimoine : épargne, placements, investissements, impôts, retraite, prévoyance...
Nous sommes indépendants, c'est-à-dire que nous ne sommes attachés à aucun organisme ou produit en particulier. Nous avons donc une approche sur-mesure et sélectionnons sur le marché les produits qui répondent à vos objectifs et sont adaptés à votre situation.

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI)

L’habit ne fait pas le moine.

Il en est de même pour la dénomination du métier de CGPI. Notre métier n’est pas la gestion de votre patrimoine. La gestion du patrimoine au sens propre du terme est le métier des agents immobiliers, des administrateurs de biens ou des gestionnaires (gérants) de portefeuilles financiers.

Nos conseillers sont formés pour vous apporter un conseil en « organisation », en « stratégie» ou en « planification de projets ». Nos conseils ne seront pertinents que si :

  • Nous avons votre confiance, que vous nous confiez vos attentes, vos objectifs, vos priorités.
  • Vous adhérez à notre approche, notre méthode, notre engagement.

Nous avons opté pour « l’approche globale ». Une méthode qui vous offre l’avantage :

  •  D’être simple et répondre à toutes les situations patrimoniales :
    • aux jeunes couples qui s’installent,
    • aux cadres qui se soucient de leur retraite,
    • aux parents qui souhaitent aider leurs enfants, petits-enfants
    • aux chefs d’entreprise qui souhaitent optimiser leur protection ou leur rémunération
    • ou qui  souhaitent céder leur entreprise...
  •  D’être transparente. Une lettre de mission précise clairement les objectifs à atteindre, mais également les modes de rémunération (honoraires, rétrocession de commission des partenaires, abonnement services) et le périmètre d’intervention technique du cabinet, et éventuellement les domaines d’expertises externes si nécessaire.
  •  De rassurer. Le cabinet s’engage en consignant par écrit l’ensemble des préconisations faites.

La méthode « approche globale » en 5 étapes :

  1. Découverte :
    • Découverte de votre situation familiale, personnelle, professionnelle ;
    • Mais également patrimoniale, financière, fiscale ;
    • Et bien entendu, la définition de vos objectifs, de vos attentes, de vos préoccupations.
  2. Analyse et diagnostic de votre situation.
  3. Préconisations, propositions pour atteindre ces objectifs en optimisant les différents points juridiques, fiscaux et financiers.
  4. Echange avec vous dans le choix de la proposition la plus adaptée à vos attentes.
  5. Accompagnement et suivi personnalisé. Soit à l’occasion de situations ponctuelles (lors de la déclaration fiscale, d’un changement familial…), soit selon un rythme prédéfini (2 à 3 fois par an. Aide aux arbitrages, allocations d’actifs…).

Un conseil pragmatique grâce à une méthode simple et efficace.

I comme… Indépendant avec Infinitis

Un conseiller indépendant est un chef d’entreprise, proche de ses clients, à l’écoute de leurs attentes et à la recherche de la solution la plus appropriée en fonction des objectifs de chacun.

Pour notre part, le cabinet a décidé d’adhérer au groupement Infinitis, groupement de plus de 180 cabinets, tous indépendants, tous proches des clients.

Notre meilleure communication : le groupe.

  • Echange de compétence
  • Transfert de cabinets
  • Pérennité de la relation

Mais également :

  • Un choix pertinent des partenaires qui nous accompagnent dans la mise en œuvre des solutions (promoteurs immobiliers, assurances, banquiers, notaires, experts juridiques, fiscaux…)
  • Des formations professionnelles de qualité afin de rester informer des évolutions fiscales et réglementaires. Formation validante et entrant dans le cadre des obligations et de la réglementation.
  • Une information efficace mise à jour au travers d’un site web, des lettres d’information ou des revues rédigées en partenariat avec Les Echos.

Un accès à trois pôle d’expertise :

  • Ingénierie patrimoniale par un partenariat avec un réseau de notaires spécialisés dans l’ingénierie patrimoniale.
  • Ingénierie sociale, déterminant et indispensable pour optimiser sa protection, sa rémunération, sa retraite.
  • Ingénierie fiscale, pour accompagner les clients dans leurs déclarations fiscales et anticiper les situations.

Indépendant mais pas isolé.
Grâce à Infinitis, 1er groupement de CGPI en France

Nos services

L'audit patrimonial

L'optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d'accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité. Cet audit nous permettra, en fonction de vos choix, de construire votre architecture patrimoniale, puis de vous conseiller et de gérer les différents produits et services qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long termes.
C'est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous.

Les placements financiers

Nous sommes en contact avec de multiples gestionnaires que nous avons sélectionnés sur les différents marchés (plus de 50) et qui nous permettent de vous proposer des produits totalement adaptés à vos objectifs en matière de placements financiers.
Cette activité « multi-gestion » est une activité à valeur ajoutée car elle est diversifiée, sécurisée et elle est proposée sans frais supplémentaires :

  • soit en direct (gestion libre, gestion par objectif, arbitrage progressif, consolidation des plus-values...) ;
  • soit au travers d'un contrat d'assurance-placement (gestion libre, gestion par objectif, arbitrage progressif, consolidation des plus-values, stop-Loss...).

L'assurance-vie

L'assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français, car elle constitue une formule de placement souple et très favorable sur le plan fiscal pour répondre à une multitude d'objectifs : épargne, revenus complémentaires, préparation de la retraite ou protection de la famille en cas de décès avec des droits de succession nuls ou limités, etc.

Yves Scholler Conseil vous aide à choisir parmi les supports d'épargne en sélectionnant les mieux adaptés à votre profil d'épargnant.

Les investissements immobiliers

L'investissement immobilier locatif consiste à acheter un logement immobilier pour le louer, se constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires.

Le bien immobilier peut être neuf ou ancien. Dans la majorité des cas, l'achat du bien immobilier se fait à crédit, et les loyers perçus permettent de rembourser une partie des mensualités du prêt. Certaines lois françaises permettent également de défiscaliser, c'est-à-dire d'investir tout en réduisant ses impôts.
Voici quelques exemples de solutions que nous pouvons vous proposer :

  • Défiscalisation immobilière (Lois Scellier, Malraux, Loueur en Meublé, Girardin, Monuments Historiques, Déficits Fonciers, Murs de Boutique, Viagers, etc) ;
  • Crédits Immobiliers à taux préférentiels sans domiciliation bancaire ;
  • Assurances de prêts jusqu'à 75 ans à la souscription.

La transmission de patrimoine (optimisation financière, civile, fiscale)

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant-droits multiples, souhait d'effectuer des donations de votre vivant ou de privilégier la transmission au décès...
Vous pouvez également souhaiter transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.
Voici quelques exemples de solutions : donation de biens entre époux, donation-partage, avantages matrimoniaux, changement de régime matrimonial, société civile, testament...

Les services aux professionnels

Yves Scholler Conseil peut également intervenir sur différents aspects de votre patrimoine professionnel. Voici quelques exemples de nos domaines d'expertise :

  • Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie ;
  • Capitalisation ;
  • Prévoyance individuelle et collective ;
  • Epargne-Retraite (art 83, art 39, Perp, Perco, PEI, loi Madelin) ;
  • Complémentaire santé ;
  • Prévoyance décès ;
  • Transmission de votre entreprise, optimisation financière et fiscale ;
  • Garanties en cas d'arrêt d'activité (maladie, accident, faillite).

Le service "Family Office"

Yves Scholler Conseil vous propose également un service haut de gamme "Family Office" pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.
Yves Scholler Conseil aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale.

Yves Scholler Conseil examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales...

Le « Family Office » ne se limite pas seulement à un foyer fiscal central, mais il intègre aussi les cousins et leur descendance et tous les membres de la famille qui sont concernés par les mêmes actifs, comme par exemple une entreprise. Nous savons prendre en compte l’importance de la notion de gouvernance familiale.

Yves Scholler Conseil peut aussi vous accompagner dans des secteurs comme l’art ou les voitures de collection.

Enfin, ce service « Family Office » réside dans la qualification de vos besoins, dans notre capacité à vous proposer « le » bon expert et à négocier avec ce dernier le coût de sa prestation. Il s’étend également à l’administration financière qui recouvre un secteur d’activités très large, liées en particulier aux démarches administratives (fisc, sécurité sociale...).

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